韓国投資証券、AIの成果指標を転換
- •韓国投資証券、来年からAIを利用者数でなく業務成果と顧客価値で評価
- •社内AIのアクティブ利用者は2,000人、MTSの市況分析サービスは累計1,000万回閲覧
- •証券会社の競争軸はアプリ画面からAIを通じた顧客接点へ移る見通し
韓国投資証券は来年から、AIの成果を利用者数ではなく実際の業務成果と顧客価値で評価する方針です。今年上半期にAI環境の構築を終え、同社によると社内AIのアクティブ利用者は2,000人です。モバイル取引システム（MTS）で提供するAI市況分析サービスは、公開から2カ月に満たないうちに累計閲覧数が1,000万回を超えました。
デジタルイノベーション本部傘下のAI・データイノベーション部は30人余りで、全社員が業務でAIを使える環境を整え、業務手順や顧客サービスへの導入を進めています。社員は社内ネットワークで自社構築型の生成AIプラットフォームを、インターネット接続が可能な外部ネットワークでGoogleの企業向けサービス「Gemini Enterprise」を利用します。各自の業務に合わせたAIエージェントを作成して使うこともできます。
現在、AIは審査報告書の自動作成、商品別の販売台本の生成、労務・税務に関する問い合わせへの自動応答に使われています。リサーチ、IT、リスク管理の各部門では、資料検索や点検、報告書作成にかかる時間が短縮されていると同社は説明しています。今後は光学文字認識（画像内の文字を読み取る技術）で大量の文書を処理し、音声を分析して商品の販売が規定に沿っているか確認する用途にも広げる方針です。事業報告書の分析、顧客の声への回答案作成、支店での相談対応支援、リサーチ要約などのエージェントも、各部門が作成・改善しています。
顧客情報や機微情報を扱う業務には、ネットワークを分離した社内環境の自社構築型AIを使い、商用AIは一般業務を中心に利用する方針です。AIが判断を要する業務を選別しても、最終決定と責任は担当社員が負います。同社は今年、社内に分散したデータをAIが事業に活用できるよう知識化することに投資しました。今後は効果が確認された業務や顧客サービスを中心に投資を拡大する計画です。
韓国投資証券は、短期的には相談、点検、リサーチなどの反復業務の自動化が進み、中長期的には顧客がアプリに直接アクセスせず、それぞれのAIを通じて情報を得たり注文したりする方式が広がると予測しています。これに伴い、証券会社の競争の中心は「画面」から「AIを通じた顧客接点」へ移る可能性があるとしています。同社はMTSのAI投資情報サービスとオープントレーディングAPIのAI連携を差別化要素に挙げ、顧客がどのAIを使っても自社サービスにアクセスできる基盤を整えたと説明しました。
来年は対話型AIによる資産管理で顧客サービスを情報提供以上に広げ、社内業務支援を試験運用から正式運用に移す計画です。全社へのAI導入にとどめず、業務手順や顧客サービスに活用するとともに、成果指標を利用者数から実際の業務成果と顧客価値を重視するものへ変更する予定です。